얼마 전에 겪었다.
내가 들었던 보험 설계사 분이 돌아가셨다는 것이다.
애도하는 마음 뒤로 드는 생각.
내 보험은 어떡하지?
보험설계사 퇴사 시 대처 방법
보험 설계사가 퇴사하거나 이직하는 경우는 흔하다.
필자처럼 사망하는 경우도 심심찮게 본다.
이럴 때 고객은 혼란을 겪을 수 있다.
이때 대처하는 방법은 새로운 담당자를 지정하는 것이다.
담당자 지정을 요청하기
고아고객이란?
담당 설계사가 없거나 이직해버린 고객을 의미한다.
대처 방법
보험회사 고객센터 또는 해당 지점을 통해 새로운 담당자를 지정해달라고 요청한다.
일부 보험 대리점에서는 설계사 퇴사 시 자동으로 새로운 설계사를 배정한다.
그렇지 않은 곳도 있기 때문에 고객이 담당자 여부를 직접 확인하는 것이 좋다.
보험 리모델링의 기회로 활용
위기가 기회다.
담당 보험 설계사가 변경되는 상황을 보험을 재검토하고 필요한 부분을 보완할 기회로 활용할 수 있다.
기존 보험을 재정비하고 불필요한 부분은 정리한다.
FAQ
Q1: 보험 설계사 퇴사 시 연락받지 못하면 어떻게 해야 하나요?
A1: 보험회사 고객센터에 연락하거나 해당 지점에 직접 방문해 새로운 담당자를 지정해달라고 요청한다.
Q2: 새로운 설계사 지정 시 고려해야 할 점은 무엇인가요?
A2: 신뢰할 수 있고, 고객의 보험 상황을 잘 파악하여 최적의 관리를 제공할 수 있는 설계사를 지정해야 한다.
Q3: 담당 설계사 변경 시 보험료에 변화가 생기나요?
A3: 설계사가 변경된다고 해서 기존 보험료가 변하지는 않는다.
Q4: 보험 리모델링 시 주의해야 할 점은 무엇인가요?
A4: 기존 보험의 보장 내용을 면밀히 살펴보며 필요한 부분은 유지하고, 과도한 변경으로 인해 불이익이 발생하지 않도록 주의해야 한다.
Q5: 새로 배정된 설계사와 어떻게 신뢰를 구축할 수 있을까요?
A5: 충분한 대화를 통해 보험의 목적과 현재 상황을 공유하고, 새로 배정된 설계사가 고객의 이익을 최우선으로 고려하는지 확인한다.
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