자유적금계좌를 이용한 신종 중고거래 사기가 기승하고 있다.
신규 계좌 개설에 제한이 없다는 점을 악용 했다.
단기간에 다수의 자유적금계좌를 개설하여 중고거래 시 거래 계좌로 이용될 수 있다.
따라서 사기거래 계좌 조회 사이트에 등록되어도 신규 계좌를 바로 개설하여 사기에 이용됐다.
자유적금계좌를 악용한 온라인 중고거래 사기 형태
사기범 A는 ’23.7월부터 24.2월까지 ‘7개월간 SNS 및 중고거래 플랫폼에 콘서트 티켓, 전자기기 등의 판매글(허위매물)을 게시했다.
피해자 700여명으로부터 약 2억원을 송금받은 후 그대로 잠적해버린다.
사기꾼 A는 은행 자유적금계좌 개설에 제한이 없다는 사실을 악용해 매 범행마다 신규 개설한 자유적금계좌를 사용했다.
피해자들은 송금 전 사기거래 계좌 조회사이트인 더치트나, 인터넷사기 의심전화 계좌번호 조회 등 사기 이력 확인을 조회 했더라도 조회가 불가능 하여 피해를 입었다.
사기 예방 및 주의사항
자유적금계좌는 수시입출금식 예금 계좌와 다르게 제한없이 신규개설이 가능하다.
그렇기 때문에 경찰청의 ‘사이버캅’이나 조회사이트 ‘더치트’ 등을 통해 사기 거래를 방지하는 데 어려움이 있다.
중고 거래 사기 예방을 위해 아래와 같이 예방 수칙 및 주의사항을 안내한다.
1. 은행별 계좌번호 체계 확인
구매자는 입금 전에 판매자 계좌가 적금계좌인지 확인해야 한다.
적금계좌로 확인되는 경우 사기 가능성이 높으니 거래를 중지하기를 권한다.
적금계좌를 거래계좌로 사용 하는 것 자체가 일반적인 상황이 아님을 인지해야 한다.
| 은행명 | 적금 계좌번호 체계 |
| 국민 | ◦ 14자리 중 5~6번째 자리가 03, 23, 26인 경우 예시) □□□□03-□□-□□□□□□ □□□□23-□□-□□□□□□ □□□□26-□□-□□□□□□ |
| 신한 | ◦ 12자리 중 1~3번째가 230, 223인 경우 예시) 230-□□□-□□□□□□ 223-□□□-□□□□□□ |
| 우리 | ◦ 13자리 중 2~4번째 자리가 040인 경우 예시) □040□□□□□□□□□ |
| 하나 | ◦ 14자리 중 13~14번째 자리가 21 또는 25인 경우 예시) □□□-□□□□□□-□□□21 □□□-□□□□□□-□□□25 |
| 농협 | ① (11자리 계좌번호) 4~5번째 자리가 아래 숫자 중 하나인 경우 → 04, 34, 47, 49, 59 예시) □□□04□□□□□□ ② (12자리 계좌번호) 5~6번째 자리가 아래 숫자 중 하나인 경우 → 04, 34, 47, 49, 59 예시) □□□□04□□□□□□ ③ (13자리 계좌번호) 1~3번째 자리가 아래 숫자 중 하나인 경우 → 304, 334, 347, 349, 359, 004, 034, 047, 049, 059 예시) 304□□□□□□□□□□ |
| 수협 | ◦ 12자리 중 1~4번째 자리가 1400 또는 1410인 경우 예시) 1400-□□□□-□□□□ 1410-□□□□-□□□□ |
| 기업 | ◦ 14자리 중 10~11번째 자리가 14인 경우 예시) □□□-□□□□□□-14-□□□ |
| 산업 | ◦ 14자리 중 1~3번째가 031 032 037인 경우 예시) 031-□□□□-□□□□-□□□ 032-□□□□-□□□□-□□□ 037-□□□□-□□□□-□□□ |
| 카카오 | ◦ 13자리 중 2~4번째가 355인 경우 예시) □355-□□-□□□□□□□ |
| 케이 | ◦ 12자리 중 1~4번째가 1102인 경우 예시) 110–2□□-□□□□□□ |
| 토스 | ◦ 12자리 중 1~3번째가 300인 경우 예시) 300□-□□□□-□□□□ |
| 경남 | ◦ 13자리 중 1~3자리가 아래 숫자 중 하나인 경우 → 225, 229, 231, 241 예시) 225□□□□□□□□□□ |
| 광주 | ① (12자리 계좌번호) 4~6번째 자리가 133인 경우 예시) □□□133□□□□□□ ② (13자리 계좌번호) 2~4번째 자리가 133인 경우 예시) □133□□□□□□□□□ |
| 대구 | ◦ 12자리 중 1~3번째 자리가 521 또는 527인 경우 예시) 521□□□□□□□□□ 527□□□□□□□□□ |
| 부산 | ◦ 13자리 중 1~3번째 자리가 104인 경우 예시) 104-□□□□-□□□□-□□ |
| 전북 | ◦ 13자리 중 1~4번째 자리가 1031인 경우 예시) 1031□□□□□□□□□ |
| 제주 | ① (10자리 계좌번호) 2~3번째 자리가 07 또는 20인 경우 예시) □07□□□□□□□ □20□□□□□□□ ② (12자리 계좌번호) 1~3번째 자리가 730 또는 740인 경우 예시) 730□□□□□□□□□ 740□□□□□□□□□ |
| 씨티 | ◦ 11자리 또는 13자리 중 9~10번째 자리가 아래 숫자 중 하나인 경우 → 16, 18, 19, 20, 37, 38, 39 예시) □□□-□□□□□-16□ 또는 □□□-□□□□□-16□-□□ |
| SC | ◦ 11자리 중 4~5번째 자리가 90인 경우 예시) □□□90□□□□□□ |
각 은행의 적금 계좌번호 체계를 안내하지만, 은행 상황에 따라 변동이 가능하며, 고객 임의의 계좌번호로 설정한 경우에는 적금계좌 여부 확인이 불가능하다는 점을 유의하기 바란다.
2. 지나치게 저렴한 품목과 이용자 신뢰도 주의
기존 형성되어 있는 시세 대비 지나치게 저렴한 가격의 품목은 주의해야 합니다.
그리고 전국적으로 품귀현상을 빚는 품목을 여러 개 확보했다는 판매자도 의심을 해봐야 합니다.
거래 플랫폼인 네이버 중고거래 카페나 당근 등 프로필을 확인하여 다수의 거래가 안전하게 되었는지 확인해야 합니다.
당근 사용자일 경우 당근 온도 등을 체크해보시기 바랍니다.
3. 택배거래 주의 및 거래 전 확인할 사항
직거래는 불가하고 무조건적인 택배거래만을 요구할 경우 한번 더 유의깊게 보기 바랍니다.
판매자가 안전거래를 하자며 링크로 안전거래 URL을 보내준 경우에는 해당 사이트가 포털에 검색이 되는지 확인해야 합니다.
네이버페이 안전결제 시 예금주가 ‘네이버페이’여야 합니다.
거래 전 경찰청 인터넷 사기 의심전화 계좌번호 조회나 더치트 등으로 판매자의 사기이력을 확인해봅니다.
확인 후에도 계좌 번호가 적금계좌 번호인지 두 번 확인해야 합니다.(위의 계좌번호 체계확인)
해당 글은 금융감독원(www.Fss.or.kr.) 보도자료 및 공식 홈페이지를 통해 공익적 목적으로 재편집하였음을 알립니다.
